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国际离岸账户的优缺点这类账户最大的特点及开户方式

 

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虽然去年香港经历了一些事情,但对于香港的金融体系来说,在2019年最新的“经济自由度”排名中,还是拿下了第一名。

毫不夸张地说,即使经历了一些动荡,香港仍然是世界上最好的创业地之一。在公司成立后选择合适的公司银行账户的重要性怎么强调都不为过。

对于在香港成立的公司,您可以选择以下开户方式:

国际(海岛)银行账户

如果您是在香港注册的公司,并且没有在香港开立公司银行账户,这些账户都被归类为国际银行账户。

王先生建议,出于分散风险的考虑(不完全统计,2019年,至少有恒生银行和中银香港等两家银行出于BSA/AML合规目的关闭了数千个银行账户),一家香港公司可以开2个银行账户,一个是这里的国际银行账户,一个是下面涉及的香港本地银行账户。

国际离岸账户的优缺点

这类账户最大的特点

一般来说,由于这些银行账户大多位于岛国,由于其管理方式相对传统,因此其安全性或隐蔽性会更有优势。当然,这个问题并不需要在香港注册的公司。担心太多了,但是如果您是在毛里求斯( )、瓦努阿图( )、伯利兹( )、塞舌尔( )等岛国注册的公司,这种类型的国际银行账户更有意义。

它看起来很漂亮,对,但不要忘记,一切都是相对的,这样的国际银行通常有两个相对的缺点:

当然,如果您对初始存款和最低存款限制不是很感兴趣,OCBC Wang 总是建议您打开它。毕竟是新加坡前3名,实力很强。

如何开设国际离岸账户

在国际银行开户只有两种方式。一是申请人本人填写大量文书工作,并根据银行要求准备资料与银行进行预约。对于这种操作,王先生可以很明确的说,首先,你能联系到银行的成功率不到10%,而联系方式能否通过初审是一个问号,最终成功率几乎是0。不要问我为什么知道香港苹果id银行卡号,因为我之前真的不相信,自己也试过了。

另一种是客户通过“旺旺来福”代理申请离岸银行账户。以“旺旺来福”为例,在此之前已经深耕5年多,与多家国际银行建立了良好的一手合作关系。合作关系,对于客户的背景调查,可以开哪些银行,需要哪些资料,是否可以加急处理,我们都心知肚明。这种方法是我们代表客户申请银行账户。要知道绝大多数离岸银行都不愿意直接接触散户,越是名气越大。

一般来说,所需的开户文件包括:公司的注册文件;尽职调查文件DD,包括最终受益人护照复印件、持股10%以上股东身份复印件、地址证明等;公司业务描述,包括公司业务性质、从事的行业、公司员工等信息。

国际离岸银行名单

以下单位为美元

银行电汇费用 存款要求 账户余额 其他费用 CIM

瑞士 在:从 100

出:105 从 10,0001,000 起每月维护费:40

毛里求斯入境:豁免

输出:605,0005,000 每月维护费:

波多黎各:55

出: 从 75 月维护费: 的

塞浦路斯:20 起

出:从 30 到 1,00020,000 每月维护费:银行

毛里求斯入境:豁免

出: 20 从 300 免除每月维护费: 4

除了上面列出的一些岛国的离岸国际银行,这里实际上还有很多没有列出,比如格鲁吉亚的Tera Bank、格鲁吉亚的TBC、格鲁吉亚银行(BoG)、圣卢西亚卢西亚银行、伯利兹银行, Bank One of , ABC of , Bank of (MCB), Bank of 等,日常维护费用和上面差不多,一般来说会比传统的香港、新加坡贵一些,包括美国。更高。

上述所有银行,一般情况下,开户时间为15-20个工作日,个别情况下,一周内快速送达客户。

这些银行的主要区别是什么?首先,看银行的位置。总体而言,瑞士CIM银行的综合实力远高于亚美尼亚银行。例如,它是一个岛国。毛里求斯整体经济比较发达,当地银行会比较多。二是看具体需求。例如,CIM/银行会提供可接受费率的匿名充值卡,而乔治亚州的 BoG 等银行则不提供此类服务。再比如,波多黎各是非CRS国家,所以如果你有报税需求,可以考虑在Euro Bank开户。

从整体平衡来看,无论是安全性、稳定性还是后期服务,瑞士的CIM银行都是第一阵。5年前,我们与CIM建立了良好的合作关系。如果没有特殊需求,可以考虑开一家银行。一个CIM,过程很简单,全程在线操作。

需要注意的是,上述银行除了开公司账户外,还可以开个人离岸账户,所需材料和手续会比公司简单很多。

香港本地银行账户(可能需要亲临香港)

考虑到过去几年的大环境,在香港本地银行开户越来越难。主要原因是香港作为国际离岸金融中心香港苹果id银行卡号,从不缺少优质客户。许多小微企业被拒之门外。同时,由于近年来恐怖分子集资、洗钱等丑闻频发,各大银行也纷纷收紧开户政策,大大提高了门槛。

香港本地银行原则上要求申请人、董事和最终受益人(包括可能存在的人)亲自飞往香港,与银行经理进行面对面的交流。不来港开户策略稍后会介绍。

一般开户要求

如果你想在香港开本地银行账户(通常这种方法也是最正统、最稳定的方法,也是王老师最推荐的一种),比如汇丰银行汇丰银行、花旗银行、工商银行工行亚洲银行分行、星展银行、中银香港中银香港或其他香港银行,最好的情况是至少满足以下条件之一,以提高开户成功率:

如果以上条件都不满足,还是可以试试的。当然,这需要足够密切的合作和关系。通过我们的代理申请恒生银行恒生、华侨永亨华侨银行、渣打银行、东亚银行BEA或大新,成功率接近100%。

在香港开立本地银行账户的优缺点

优势很明显

当然也可能有一些缺点

但是,如果从上往下看,其实这样的不利因素可以通过远程开户完全避免。

所需文件

上面的文件都准备好了,记得多打印几份,装订成册,这样现场面试时提供相应的资料会更方便。

如果你需要飞往香港,需要准备什么面试

如果你只是想去香港现场面试开户,那么记得在上面的基础上多做准备,包括香港银行经理可能会问的问题,比如:

从这些回答中,银行经理基本可以判断公司是否值得开户,是否能给银行带来收益,所以会有银行经理问客户,“如果你能买10万港币换财富管理到这里,可以考虑为你开户。”案例。你买了理财后,银行经理就有动力为你做DD尽职调查,羊毛出来了。

所以,王先生一直建议大家,既然目前可以不用去香港就可以在香港东亚银行开户,或者在香港大新银行开户,那么建议不要折腾,简单点,KISS的原理很重要,这种政策真的意味着这个村以后就没有这个店了。东亚和大信写完这篇文章后,大概率会取消这种优惠。

一些实验性的类似“银行”的系统

最后,简单介绍一下这样的纯网络“银行”,包括、、、、整洁等。

描述这类银行的特点:

王先生曾经使用NEAT的公司账户,试图通过auto将NEAT中的美元转入NEAT。这在前两个月工作得很好。直到去年10月初,才提示转账失败,通知收款。银行(NEAT与星展银行合作)拒绝接受转账,并立即给客服发邮件。等了一个星期,他们终于回复等了。10月底,官方终于发通知说目前自动支付出现问题。

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出现这个问题后,王先生立即将NEAT剩余的大部分资金转移到了正规银行。幸运的是,钱没有丢失。这样,我大约每半个月收到一次通知。每次我都说修复这个问题需要一些时间,3个月过去了,而我写这篇文章的时候已经是2020年1月了,NEAT的这个问题仍然不存在。修复,作为一家金融创新的互联网公司,3个月没有修复这么大的问题。是否有能力为客户提供基本的银行级金融服务,实在令人担忧。至于小问题,还有很多。例如,他们有外汇服务,他们将美元兑换成港币。有一天,他们突然告诉我“你的港币是”,先生。王先生吓得汗流浃背。”。

至于这种东西,王老师之前也试过用,因为背景实在是太差了,像90年代的风格,而且转账价格比银行的高很多,资料文件很多需要提供。复习,然后放弃。

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无论是NEAT还是NEAT,通常开户时审核宽松,但随后每个进出帐户都受到严格控制。王先生此前从其他账户向 NEAT 转账了 1000 美元,但被他们的风控部门阻止。我把我的家人搞得天翻地覆,提供了一堆合同证明,不得不合作回答了近百个问题。在使用传统银行账户之前,从未有过这样的体验。

对于这种类似金融创新的“银行”体系,王总建议,玩玩就够了,不要把公司资产重重放在上面。有一天,公司会像 p2p 这样的钱跑掉。这种事件并非从未发生过。如果你有兴趣,你可以搜索这个网上“银行”。如果你想报警,没有办法投诉。

总结

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